Ukraina eteni liittymistä SEPA-maksualueelle
Ukrainan Verkhovna Rada hyväksyi 10. marraskuuta ensimmäisessä käsittelyssä lakiesityksen, jolla Ukraina liittyy euroalueen yhteiseen SEPA-maksujärjestelmään. Lopullisen hyväksynnän on määrä tapahtua vuoden 2026 loppuun mennessä, ja liittymisedellytyksenä on kansallisen lainsäädännön sopeuttaminen EU:n rahanpesun torjuntaa koskeviin direktiiveihin.
Pääkohdat
- Verkhovna Rada hyväksyi 10. marraskuuta SEPA-liittymistä koskevan lakiesityksen ensimmäisessä käsittelyssä.
- Lakiesitys numero 14327 on hyväksyttävä kokonaan vuoden 2026 loppuun mennessä.
- Ukrainan on sopeutettava lainsäädäntönsä EU:n rahanpesun torjuntaa koskeviin direktiiveihin.
- Rekisteriin kirjattaisiin vain omistajan nimi sekä pankkien nimet, joissa tili tai säilö on avattu.
- Rekisterin ylläpitäisiin Ukrainian finanssiministeriö.
- Liittymisen arvioidaan säästävän valtiolle 100–200 miljoonaa euroa vuodessa.
- Rekisteriin pääsisivät vain ARMA, NACP ja BEB.
Miksi tämä on tärkeää
SEPA-liittyminen voisi vähentää Ukrainalle ja ukrainalaisille yrityksille transkertaalisten maksujen kustannuksia. Arvioiden mukaan valtion vuosittaiset säästöt voisivat olla 100–200 miljoonaa euroa. Liittymisen vaikutukset ulottuisivat myös kansalaisiin ja yrityksiin, joiden eurooppalaiset maksut joutuvat nyt tiukkaan valvontaan.
Mitä tapahtui
Verkhovna Rada hyväksyi 10. marraskuuta lakiesityksen numero 14327 ensimmäisessä käsittelyssä. Lopullinen hyväksyntä on tavoitteena vuoden 2026 loppuun, ennen kuin uudet säännöt tulevat voimaan. Ukraina joutuu samalla sopeuttamaan lainsäädäntönsä EU:n rahanpesun torjuntaa koskeviin direktiiveihin.
Lakiesitys perustaa реєстрin rahatileistä ja pankkiholvista. Siihen tallennettaisiin vain omistajan nimi ja pankkien nimet, joissa kyseinen tili tai holvi on avattu, mutta ei summia eikä varojen liikettä. Rekisteriä ylläpitäisi finanssiministeriö, ja siihen pääsisivät ainoastaan ARMA, NACP ja BEB. Lisäksi lakiesitys nostaa valvottavien liiketoimien kynnysarvon 400 000 grivnistä 550 000 grivniaan, perustaa trustien omistajarekisterin ja suojaa rahanpesun vastustamisessa toimivia ilmiantajia.
Eurooppalaiset viranomaiset tarkastelevat nykyään tiukasti ukrainalaisten kansalaisten ja yritysten maksuja eurooppalaisille kauppakumppaneille tai sukulaisille. SEPA-liittymisen odotetaan vähentävän tätä valvontaa. Yksittäisestä maksusta perittävä komissio voisi olla 20 euroa tai 1,5 prosenttia summasta.
Näin ukrainalaiset lähteet kertovat asiasta
Ukrainalaiset lähteet painottavat SEPA-liittymisen käytännön vaikutuksia kansalaisille ja yrityksille, vuotuista säästöpotentiaalia sekä eurooppalaisten viranomaisten valvonnan vähenemistä. Erityisen huomion kohteena ovat EU:n rahanpesun torjuntaa koskevat vaatimukset, lakiesityksen hyväksyntä ja kiistaa herättävä kysymys tutkijavirastojen pääsystä pankkitili- ja holvirekisteriin.
Tausta
Moldova, Montenegro ja Serbia ilmoittivat nopeasti haluavansa liittyä SEPA-alueelle ilman, että ne olisivat keskustelleet tutkijavirastojen pääsystä pankkitili- ja holvirekistereihin. Ukrainalta tällainen keskustelu puuttui ja viivästytti liittymismahdollisuuksia.
Ehdotus antaa suoran ja rajoittamattoman pääsyn fyysisten henkilöiden tili- ja holvirekistereihin vain ARMA:lle, NACP:lle ja BEB:lle. ARAМ:n pääsy on määrätty suoraan EU-direktiivissä. Eurooppalaiset instituutiot tarkastelevat tällä hetkellä huolellisesti ukrainalaisten kansalaisten ja yritysten maksuja eurooppalaisille kauppakumppaneille tai perheenjäsentenille.